Het banksaldo op mijn jaaroverzicht wijkt af van Jortt

Aan het einde van het jaar kun je een jaaroverzicht downloaden van je bank. Hier staat het eindsaldo van je bankrekening op. Dit kan afwijken van het saldo in Jortt. Dit is vooral het geval bij traditionele banken zoals ING, ABN AMRO, Rabobank en de Volksbank.

De reden van deze afwijking is dat banken werken met twee waarheden, namelijk de rentedatum (wanneer iets gebeurt) en de boekdatum (wanneer iets zichtbaar is in je bank app). Tussen deze twee data kan een verschil zitten.

Rente en bankkosten

Zo krijgen bijvoorbeeld de rente en bankkosten van traditionele banken de rentedatum 31 december en worden geboekt/verwerkt op 1 januari. In het jaaroverzicht staan deze kosten op 31 december, terwijl ze in je boekhouding en in je bank app op 1 januari staan. Dit veroorzaakt een verschil in het eindsaldo.

Kruisposten

Ook betalingen van en naar de spaarrekening in de laatste dagen van het jaar kunnen deze verschillen veroorzaken.

Twee waarheden

Banken werken dus met twee waarheden: een voor zichzelf, en een die ze aan je tonen. Beide waarheden zijn correct.

Consistente boekhouding

Jortt heeft ervoor gekozen om de banktransacties in Jortt te tonen zoals je ze ook in de bank app ziet. Dit is het meest duidelijk voor iedereen. Het saldo in Jortt wordt berekend op basis van de som van de bij- en afschrijvingen. Transacties met de rentedatum 31 december en de boekdatum 1 januari worden in Jortt meegerekend op 1 januari.

Wat te doen met de afwijking?

Met het verschil in het eindsaldo doe je niets. Een van de belangrijkste pijlers in je boekhouding is consistent gedrag. Jortt verwerkt de transacties altijd op dezelfde manier. Dit is volledig volgens de regels van de Belastingdienst.

Mijn boekhouder zegt dat het eindsaldo gelijk moet zijn

Dan heeft je boekhouder niet gelijk. Ga hier ook verder niet over in discussie, dat heeft geen zin. Er zijn twee waarheden, beide zijn correct. Met Jortt boek je op de boek-/verwerkingsdatum. Punt.